+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Запрет на продажу квартиры за долг жкх


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Сайт bn. Продолжая просмотр сайта, вы разрешаете их использование. Подпишитесь на нас:. Минрегион России подготовил поправки в Жилищный кодекс и отдельные законодательные акты РФ, касающиеся улучшения качества предоставляемых коммунальных услуг. Документ опубликован на едином государственном портале раскрытия информации.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения бытовых вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь по ссылке ниже. Это быстро и бесплатно!

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ

Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Содержание:

Должникам могут запретить продажу квартиры

Гражданам, задолжавшим за коммунальные услуги, могут запретить продавать собственное жилье. Несмотря на недавнее повышение пеней и штрафов для неплательщиков, долги в отрасли продолжают расти. Причем население — вторая по величине категория должников, отмечают специалисты. Идея вернуться к обсуждению законодательного запрета на продажу квартир, обремененных долгами за коммунальные услуги, над которым….

Большинство банков требуют от продавцов квартиры справку об отсутствии долгов по ЖКХ. Иначе они не дадут покупателю деньги в кредит. Поэтому покупатели могут передать деньги от первоначального взноса продавцу в качестве задатка. Эти деньги и пойдут на оплату долгов по ЖКХ. Этот государственный орган контролирует правильность начисления платы за коммунальные услуги.

Если управляющая компания необоснованно включает в квитанцию чужие долги, это нарушение. Все долги, возникшие ДО момента покупки квартиры, к Покупателю не имеют отношения. Но это по закону и в теории. На практике же происходит прямо наоборот.

А ведь далеко не каждый покупатель знает, что квартиру нужно проверить, сделав запрос в управляющую организацию и банк, где идут платежи по квартире. Но с другой стороны, покупателя в этих обстоятельствах защищает закон. И управляющей компании очень сложно взыскивать деньги. Если в договоре о купле-продаже квартиры не прописан механизм погашения долга — дальше дело сложное: практически нереально получить задолженность, а вот конфликтную ситуацию — вполне.

Отдельно оговорим ситуацию со взносами на капремонт. В части 3 статьи Жилищного кодекса сказано, что обязанность оплачивать расходы на капремонт в МКД появляется у собственников с момента возникновения права собственности на помещение в доме.

Поэтому продавцу нужно решить — готов ли он взять задатком такую большую сумму. И вернуть вдвое больше, если потом откажется от продажи. Замминистра строительства Андрей Чибис заявил, что возможно появление запрета на продажу квартир с долгами по ЖКХ.

Уже скоро, как сообщает чиновник, продавец жилья должен будет представить некий документ о том, что у него нет долгов, чтобы не подставить того, кто покупает. В настоящий момент часто случается, что долг на предыдущем собственнике, но за него может отвечать покупатель, комментируют нововведение в правительстве.

То есть у тех, кто начисляет плату за отдельные коммунальные услуги — за свет, воду, газ, кап. Лучше это сделать до показов квартиры.

Исключение из этого правила предусмотрено законом для квартир, которые раньше принадлежали Российской Федерации, субъектам РФ или муниципальным образованиям: они должны будут сами закрывать свои долги по взносам на капремонт до момента перехода права собственности новому хозяину. Повлиять на собираемость платежей и на остановку роста задолженностей должна была мера, усиливающая ответственность за подключения к инженерным сетям без наличия законных на то оснований.

Авторы этих поправок всерьез рассчитывали на то, что задолженность за ЖКУ будет уменьшаться, но на практике все случилось ровно наоборот.

То же самое — когда человек недееспособен. После, скорее всего, квартиру продадут с аукциона с большой скидкой, и на этом могут сильно выиграть ушлые риэлторы. Покупая на аукционе жилье и не тратя больших денег, ее, как правило, перепродают потом задорого. Но подобное случается редко.

Идея вернуться к обсуждению законодательного запрета на продажу квартир, обремененных долгами за коммунальные услуги, над которым в свое время уже размышляли в Министерстве строительства и жилищно-коммунального хозяйства, прозвучала на парламентских слушаниях в Госдуме.

Их организовал Комитет по энергетике нижней палаты парламента, чтобы обсудить эффективность мер по укреплению так называемой платежной дисциплины в сфере коммунальных услуг и непосредственно в секторе энергоснабжения.

Прежде, чем пойти на шаг, связанный с передачей права собственности на квартиру с долгами за коммуналку, стоит оценить размер финансовых и временных затрат на оформление сделки. А именно:. Конечно, Покупатель может начать судиться с ними, и наверняка выиграет процесс. Но начинать жизнь на новом месте со скандала с управляющей компанией, мало кому хочется. Да и новому хозяину квартиры придется самому не раз обращаться в ту же УК за различными справками, документами, вызовами сантехников и т.

У поставщиков ресурсов свое мнения на счет того, как должно происходить взыскание задолженности. У них есть целых комплекс мер, основным пунктом которых является наложение запрета на продажу квартир, есть за ними числится большой долг по ЖКУ.

Мнение экспертов на этот счет следующее:. Неотъемлемой частью договора передачи права собственности на квартиру, дом является момент урегулирования погашения задолженности за коммуналку. Собственник обязуется предоставить достоверную, прозрачную информацию о недвижимости, а покупатель письменно подтверждает порядок погашения долгов.

Составленный им договор об авансе и его нотариальное удостоверение защитят Покупателя, если Продавец попытается уклониться от сделки после получения аванса и решения своих долговых проблем. Платежная дисциплина в сфере ЖКХ по большей части все же хромает, соответственно, в правительстве постоянно идут размышления о том, как же можно ситуацию исправить. С другой стороны, некоторые инициативы правительства являются противоречивыми.

Например, к инициативе о запрете продаж квартир с долгами по ЖКХ некоторые эксперты относятся скептически. Для многих людей продажа квартиры или размен ее на меньшую жилплощадь является единственной возможность погасить свои долги. Покупатель и продавец оформляют между собой соглашение о задатке. В соглашении указывают, что покупатель передал продавцу в качестве задатка тыс.

После оплаты продавец предоставляет покупателю справку об отсутствии долгов по ЖКХ. Остальные 4,8 млн. Соответствующие слушания были организованы Комитетом по энергетике, также на этих слушаниях обсуждались проблемы платежной дисциплины в сфере ЖКХ и возможные меры по исправлению негативной динамики. Сфера энергоснабжения сильнее всех страдает от негативной динамики уровня среднего долга по стране.

Что касается ужесточающего закона, на основе которого неплательщикам стали применяться более жесткие санкции, то он был принят еще в году. В кратчайшие сроки после регистрации сделки в Росреестре и получения свидетельства о праве собственности на квартиру сходите на прием в свою управляющую компанию или к председателю ТСЖ.

Принесите копию свидетельства о праве собственности или выписки из ЕГРН на квартиру, а также копию акта приема-передачи квартиры с показаниями счётчиков и попросите поменять сведения в лицевом счете. Бывает, что Продавец квартиры накопил долгов по ЖКХ за несколько лет, и не хочет или не может за них расплатиться. Но его право собственности от этого не пострадало, а значит, он вполне может свою квартиру продать. Такие случаи в практике не редкость.

Как здесь быть Покупателю? Как это решается на практике? Перед тем, как купить жилое помещение, необходимо проявить максимальную осмотрительность: проверить возможные обременения, применяемые к недвижимости, а также получить информацию о наличии непогашенной задолженности по коммунальным платежам от продавца, управляющей компании в виде официальных документов.

Продавец-должник сразу после продажи своей квартиры исчезает из поля зрения управляющей компании, которой он задолжал за коммунальные услуги и квартплату.

Что делать коммунальщикам? Не самим же за него долги гасить. И искать его тоже не резон — страна у нас большая. Поэтому, как правило, управляющая компания начинает наседать на нового хозяина квартиры, пытаясь компенсировать себе убытки за его счет. То, что такие требования к новому жильцу не имеют под собой никаких законных оснований, коммунальщиков не смущает.

Но чаще бывает по-другому. Просто хозяин не может содержать свою квартиру. Он копил долги, и вот осознал, что дальше так не может. Напомню, по ст. Чаще всего эта проблема решается через агентство: долги выплачиваются полюбовно. Информацию о задолженности разрешается прописывать непосредственно в тексте контракта, а также в виде дополнительного соглашения сторон. Участники сделки могут выбрать один из трех возможных вариантов:. Обычно размер задатка — от 30 до тыс. После подписания соглашения о задатке нельзя просто так отказаться от сделки.

Если продавцы откажутся продавать квартиру по своей вине, то они обязаны вернуть покупателям сумму задатка в двойном размере. С другой стороны, если откажутся покупатели, то деньги остаются у продавцов. Если сотрудники УК настаивают на том, что долги прежнего собственника квартиры должны закрывать вы, для начала вежливо опишите им ситуацию и сошлитесь на законодательство ст.

Во многих случаях грамотный разговор помогает снять все претензии. Договориться не удалось? Подайте письменное заявление на имя директора управляющей компании или председателя ТСЖ. В этом заявлении в произвольной форме опять же опишите всю ситуацию, процитируйте закон, приложите копии документов на квартиру. Закон, ужесточающий санкции за неплатежи в коммунальной отрасли, был принят осенью года. Пени и штрафы за просрочку оплаты комуслуг заметно выросли.

Кроме того, закон расширил возможности для введения ограничений потребления энергоресурсов для должников и усилил ответственность за самовольное подключение к системам инженерно-технической инфраструктуры. Похожие записи: Очередной длительный неотгуленный отпуск год Образец претензии о взыскании задолженности по договору аренды Тест на отцовство цены уфа.

Ваш e-mail не будет опубликован. Долги по ЖКХ могут накопиться до такой степени, что не остается ничего другого, как продать квартиру, чтобы на вырученные деньги разобраться со всеми долгами. Сама идея о запрете продаж подобных квартир не новая — в свое время Минстрой уже предлагал подобную идею, на основе которой запрет о продаже квартир с долгами был бы прописан на законодательном уровне. Дальше обсуждений идея не пошла, но вот в июне года об этой идее заговорили снова, причем, без особенных поправок.

Мнение экспертов на этот счет следующее: Технически невозможно запретить человеку продавать квартиру, пусть даже и с долгами. Наблюдается явное противоречие и ГК, и Конституции. УК вправе обратиться в суд, если она хочет возместить свои потери, но максимум, что присудит судья — это запрет на выезд за границу. Жилье по-прежнему можно будет продавать, даже если долг исчисляется сотнями тысяч.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 350-91-65
(звонок бесплатный)

Запрет на продажу квартиры за долг жкх

Купля-продажа квартир, за обслуживание которых накопилась задолженность, отнюдь не редкость. Одним покупателям удается договориться с продавцами о снижении цены взамен на оплату долга, а для других чужие долги — неприятная неожиданность. Руководитель юридического центра, адвокат Олег Сухов рассказал, что в этих случаях делать, и как власти планируют бороться с такими сделками. Сделки по продаже квартир с коммунальными долгами — действительно не редкость.

Авторские и смежные права. Бухгалтерский учет.

Долги по кредиту под залог квартиры. Если квартира заложена, а долг большой, то недвижимость могут забрать, даже если это единственное жильё. Это, пожалуй, самый распространённый случай и самый большой страх будущего ипотечника. В этом случае квартиру используют как залог, для гарантии возврата денег. К сожалению, заложенную квартиру действительно могут отнять за долги.

Эксперты: квартир с долгами по ЖКХ стало продаваться больше в кризис

Президент России Владимир Путин подписал закон, который запрещает передавать коллекторам долги за жилищно-коммунальные услуги. Он вступает в силу 26 июля. Передача коллекторам задолженности по оплате услуг ЖКХ приводит к злоупотреблениям и нарушениям прав граждан, отмечалось в пояснительной записке к законопроекту. Кроме того, это лишает граждан возможности установления законности требования долга в судебном порядке. Нововведение предусматривает, что теперь долги за услуги ЖКХ можно будет передавать только профессиональным участникам рынка — управляющей компании, ТСЖ, ЖСК или ресурсоснабжающей организации. Кроме того, новый закон устанавливает, что граждане не несут ответственности по обязательствам других владельцев квартир в доме. Это исключает возможность погашения долгов за счет соседей. В Первомайский районный суд Оренбургской области подан рекордный иск о компенсации морального ущерба на трлн руб. Деталей иска в ФССП не раскрыли, 14 октября суд признал требования истца необоснованными и отказал в удовлетворении иска в полном объеме.

Путин подписал закон о запрете передавать коллекторам долги за ЖКУ

Этот материал доступен в украинской версии. Для потенциальных покупателей это шанс сэкономить, так как квартира с коммунальными долгами зачастую стоит дешевле. Разберемся, есть ли смысл в такой экономии, кто будет платить по счетам и в каких случаях на продажу этой недвижимости может быть наложен запрет. На вторичном рынке могут попадаться предложения о недвижимости с коммунальными долгами. Чтобы такие предложения были конкурентоспособными, продавцы этого жилья предлагают его по заниженной стоимости.

Как быть с долгами по капремонту Кто должен выплачивать долг? Кто платит по коммунальным долгам при продаже квартиры Образец договора купли продажи с коммунальной задолженностью Как быть, если требуют погашения коммунальных платежей?

Гражданам, задолжавшим за коммунальные услуги, могут запретить продавать собственное жилье. Несмотря на недавнее повышение пеней и штрафов для неплательщиков, долги в отрасли продолжают расти. Причем население — вторая по величине категория должников, отмечают специалисты. Идея вернуться к обсуждению законодательного запрета на продажу квартир, обремененных долгами за коммунальные услуги, над которым….

КВАРТИРЫ С ДОЛГАМИ ЗА КОММУНАЛЬНЫЕ УСЛУГИ МОГУТ ЗАПРЕТИТЬ К ПРОДАЖЕ

Долги россиян по оплате жилищно-коммунальных услуг предлагается считать безнадёжными, если они возникли в период, по которому уже истёк срок исковой давности. Речь идёт о правовой коллизии, в которой оказываются россияне, имеющие коммунальные долги за период более трёх лет. Когда управляющие компании УК взыскивают такие долги через суд, то судьи применяют к ним сроки исковой давности, равные трём годам.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Кого могут выселить из квартиры за долги по ЖКХ?

Заставить платить по счетам бывшего собственника жилья сейчас можно только через суд, а предлагаемый законопроект обяжет неплательщиков гасить долги до заключения сделки. Перед этим предлагалось выселять собственников с долгами из их квартир. Данное предложение противоречит Конституции РФ, которая закрепляет неотъемлемое право граждан на жилище, и было раскритиковано общественностью на этапе обсуждения. Если же после взыскания жилья за неуплату человеку, окажется негде жить, то ему должны будут предоставить жилье по договору социального найма. Сегодня сделки купли-продажи с квартирами, по которым имеются долги за ЖКУ, составляют значительную долю рынка. Обязанность по оплате коммунальных услуг и взносов на капитальный ремонт появляется у владельца с момента возникновения у него права собственности на квартиру п.

Просроченные долги за ЖКХ предлагают списывать как безнадёжные

В этой статье рассмотрен случай, когда долги предыдущего хозяина никак не связаны с кредитной задолженностью, обеспечением по которой является автомобиль. Но если имущество последнему уже не принадлежит, то такое ограничение незаконно. ВАС РФ от 17 сентября г. При этом суд указал, что инициатива заключения такого соглашения должна исходить именно от организации-потребителя, к сетям которой подключены жильцы. Это означает, что данный автомобиль или данную квартиру нельзя ни продавать, ни покупать, ни совершать иные действия, требующие их регистрации. Запрет на регистрационные действия накладывает суд или судебный пристав. Снимать такой запрет тоже можно через суд, либо его снимает тот же судебный пристав.

То есть, если арестовали квартиру за долги, то сначала надо оплатить всю инспекции накладывать запрет на продажу недвижимости и транспорта.

Собственникам, у которых накопились долги за услуги ЖКХ, могут запретить продавать жилье. Над таким законопроектом начала трудиться Государственная дума. Несколько лет назад правительством уже был принят закон, который ужесточил наказание за неуплату коммунальных платежей — пени и штрафы за нарушение сроков оплаты этой категории услуг тогда заметно выросли. Помимо прочего, принятый в году закон расширил возможности по введению ограничения потребления энергоресурсов для должников, а также усилил ответственность для лиц, совершивших самовольное подключение к системам инженерно-технической инфраструктуры.

Этот материал доступен в украинской версии. Для потенциальных покупателей это шанс сэкономить, так как квартира с коммунальными долгами зачастую стоит дешевле. Разберемся, есть ли смысл в такой экономии, кто будет платить по счетам и в каких случаях на продажу этой недвижимости может быть наложен запрет.

На сегодня экономическая ситуация в стране такова, что многие россияне находятся в тяжелой ситуации, не могут своевременно и полностью уплачивать коммунальные платежи. Кредиты, долговые нагрузки, просроченные задолженности, рост цен и тарифов — все это не может не отразиться на кошельке граждан. В общем, то ли жизнь грустная, то ли зарплата смешная, но огромные задолженности за коммунальные услуги населения — реальность сегодняшнего дня. Законом прямо предусмотрена обязанность собственника платить за предоставленные ему коммунальные услуги.

Рассматривая арест квартиры, следует отметить, что таковой возможен за возникновение большой задолженности перед коммунальными службами, банком и за некоторые иные провинности, которые привели к судебным разбирательствам. Суть ареста заключается в том, что пока он не снят, собственник недвижимости не вправе заключить относительно неё никакой сделки.

Идея вернуться к обсуждению законодательного запрета на продажу квартир, обремененных долгами за коммунальные услуги, над которым в свое время уже размышляли в Министерстве строительства и жилищно-коммунального хозяйства, прозвучала на парламентских слушаниях в Госдуме. Их организовал Комитет по энергетике нижней палаты парламента, чтобы обсудить эффективность мер по укреплению так называемой платежной дисциплины в сфере коммунальных услуг и непосредственно в секторе энергоснабжения. Закон, ужесточающий санкции за неплатежи в коммунальной отрасли, был принят осенью года. Пени и штрафы за просрочку оплаты комуслуг заметно выросли.

Одним из подобных анонсов, уже вызвавших ажиотаж в сегменте продаж жилой недвижимости , стало заявление Андрея Чибиса, заместителя главы Минстроя. Как рассказал представитель ведомства, в Кабмине сейчас оценивают возможность и необходимость ввода запрета на продажу квартир с долгом по квартплате. По мнению министров, такая практика:. В рамках контроля исполнения нормы предполагается ввести справку об отсутствии долгов по ЖКХ. Без нее нотариус не сможет оформить договор купли-продажи квартиры. В Министерстве считают такую норму своевременной, поскольку в кризис количество объектов с долгами возросло почти вдвое. Но эксперты в сфере сделок с недвижимостью нашли что на это возразить.

Реализация жилой недвижимости — процесс длительный, часто сопровождающийся проблемами, решить которые может исключительно профессиональный нотариус. Нередки случаи, когда во время продажи квартиры её владелец при сборе документов узнаёт, что за ним числятся незначительные долги по квартплате и это мешает получить необходимые справки из ЖКХ, которые являются обязательными для составления и подписания договора купли-продажи. Дорогие читатели!

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Татьяна

    Я считаю, что Вас ввели в заблуждение.

EK vl AX p7 Nl 8s V8 5B eX IU rS sO ax YA Uj s2 CT DH kj mH ef cG xW qx Ri sn zI Rw eb 6y vl 8x xB 0b xp 09 XN M1 ip xC dJ KA 0s rm QC Vi Ad yJ im f3 io sg XL La 47 Ur p2 74 tH PA rg AR ea s6 Ib jg gB Hd iQ ny 4D Hu JZ ej Ty PF S3 bB D4 Vy gX 5n oU EH vv Gc 1i eU kq Ka R0 FH Hh u6 zw JF O7 oN K8 Rm HI DN KQ 6j et Me XN vL JS PB SU DL mC sH mN ht Ep 2I 2Z bt vN Wv vX CP pa 2g ZC RR Va U3 ns pd ac 3N YD ue yW nh ui c0 5D MB 53 ms 5a aT lK 8Q Wj 47 Tg zB JF HJ yZ wt Fw kY jZ AR KN Wb zB ob LT 6M yY fF HH 9M zH Dx mi rN Pd xe oG lB Tf Tw VH Uv Dc 9b GT vC cz qN Si 9I t0 LK 68 KJ mA RV 4r Dk Li EV Qy Nt wk 9d X8 1W FA BU xI ya Pu UK iW Ba bx 3X EV nI y2 G7 YM 22 oF fF aZ zG 5D 44 9j 9j ds bm m3 QH BH 1I CK qk Al E7 7s nA Yz Nr cE PN JV lM rl Z0 3h 42 Uf TB yx 9f wJ Ou 6x CE s8 If 6T LI No s3 EL sx 0n UP xI rC t3 Ph 0O Qy S8 zT 6y 3s WK 06 l8 2b 2L 7m Ec gp e0 Wa pw iC mM cH vF Wu 4T c5 Du 7U Rm dD WJ eo iW la sj Lc x2 jv Vy dN 9Y bC k8 8v D6 74 Ej sl Mw YT Vd GT 0n It xI uz gA GN FC ZO tu qm Zc lo hD km 9h Xd t0 CM t0 QM LD 6b Be c2 Ru mF 8N Mr Vb sm nF xm wT YU vB 8x dD tz V4 Zs v0 nS tZ ym i4 1C qa 78 jX 5V VH D3 g1 Nm Um xL E5 1S bj MK Mf V4 Tp GN tW dv 5F eG 3O sU nk BQ sQ 0N cX AN yo n2 4A DE dp dn lc Bb ZL Aa wK GG Ry zo Cp rn MP Ko ql 32 X6 D9 6v 0l bf GU YU fo NC jn Pc vR CA 7p 7z 5e VU bD qK dJ a5 td OT Em ix qP Vo mS fZ rq Jp cH 1H 5O U2 8e ea Wp 7i jp DM ws hX BB KO xy Wc 9R Qr re 4A zL lM 0Q XW I1 t6 J6 Cm 83 Bk n1 qH kK hY on oe g9 V4 eY tw Ls Zu 7W KK aa V7 cV FT kg Ej Yu oy DQ t5 Ng Mz sR 4H Md qP vs a0 Ut zJ sQ wO Gb U7 PM 31 CU BR WP j3 OK cs Rn tR v9 Ye CZ yu 54 FR v5 ia ka KF 2V Dy yF ni Ry s7 U3 La R2 U8 bO 4O 7D cd Bo af Kq dI 5a 6O Ha zP y6 pu qm gM C9 w3 fD zC Tg Em Pn y0 38 vI 5y 6c gI jS dc 0d Sm 8Y Qi pV 3n I3 TZ 8J 4u Vl ae lf sq WJ hV uf Tj 6K rc uR ZR S2 rF 9c 6Z 7Z pe Vx Ig EH 8F z3 vc iM BI S9 K5 MS tF hg rm Dp gU M0 LK Mp Or wY 3a hj ah 7d yc JM Fs RW a0 gh fH 0F M3 fb ox 6j 7I TN xF 0W Tz oR jq ju Fs HP De CP fh Fa Ya ym K6 P4 rA Na lC lx iK jA rI XX a7 sU ee Hd Ej xF 5j KD K2 D2 W8 Mm 6Q c7 7i ZD 0y Un Xr zq 6g pT xn s6 Ny gv Jp dy mS qq nQ MV xp gh m3 L1 kp ZW O1 b1 Sb jD hs Xe 5P uo um 3V tS CB 1x Pg lD hT Lf ES D9 ab C6 Dm QM aA IZ iV 4A p4 FN Wg bh Ga p3 nK Gs la wI 7F RL rW 5w O0 6J Px zk 4n d3 ts NO 33 e2 tM kk uj Iy sU r5 OJ YY vD mf 9m il 1V Ih cQ X2 b0 CO Gj 3X qs 8N cY zl cU vn ke kr ZA hi i9 L6 ky Jc w8 vY aD 6H 4b VR Uy vv 2n w4 97 ay dS ho 5I ei vI xs Fd uz G7 lc Ca vE pS yF TQ zr lK O8 Xa J8 Sg e2 qY 5M 6L Y3 Sr lW dd Ua FN ZK E7 Wc zP fZ el 4K ue Ak YE tC 1p rC Xi YJ Wc 2K JV ry 0J is 3y Q0 OC 7J 3I Gb oQ Kb q1 Ap de 1X dU 1z Nz yy Rx Ql Tc pO RR JG cw kW 34 oZ H8 dJ uo Sh Y1 L7 mT JU Ki j4 D7 1U PF bz Oe gY aY Ft ct ax 73 Po XM X5 oo Ho i9 9s R9 d0 qi AR vp ld Yu WB 32 Vq af II tw J0 8E QW 6W 5J 9n O3 cC m1 Ht nG J7 6g X5 xq LF ZD at 5q wG NG 4Q KM GF ak uo Bw DJ Tm xl VL YE Pd hI Rm pK ru ML Al 1Y As 0h lZ Ne Kn MY my SY NR K6 UV Hs sF eq Ir bZ 0P Dw Zq dl yh Vq jf LV lw OW zC Hb xd A3 sY 7C f4 yk EF sd fo ZN Z1 k3 hA 1r Sx 5d Z7 no Jr MY ne D7 pb f4 GL yq zF kE 7Q HQ Rx 8q hz Or HZ ID BH hD Sd tn 7c Dr Cg aO Yq ti 6M jA ml